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和顾问在一起更快乐

和财务顾问一起工作能带来更大的幸福感吗? 最近的一项行业调查强烈表明,答案是肯定的, 个人和夫妻在与理财顾问合作时比不与理财顾问合作的同类消费者更快乐,比例几乎是不与理财顾问合作的2比1.

在2021年的消费者金融行为研究中, Herbers & 该公司对全国1000名受访者的幸福程度进行了调查. 受访者必须自我报告资产等于或大于25万美元.  54%的受访者为男性, 79%的受访者表示他们已经结婚或与另一半同居.

幸福的四个预测因素

赫伯斯的研究将幸福定义为一种反映个人需求得到满足程度的感觉, 包括一个人的情感, 精神, 物理, 和关系的需求. 金钱对幸福的经济影响是由于一个人满足自己和家人需求的能力. 研究人员确定了四个让人们更快乐的核心因素, 在与理财顾问合作的消费者中,上述四个因素的比例分别为66%和34%。

  • 实现
  • 意图
  • 影响
  • 感恩

基于这项研究, 从统计数据上看,聘请财务顾问的人比不聘请财务顾问的人更快乐——差距很大. 即使在控制了性别、年龄、收入和资产水平的情况下,这也是正确的.

随着家庭资产的增长,顾问的影响力扩大 

个人的幸福感和财务顾问的积极影响会随着资产的增长而放大.

的Herbers & 公司研究发现是1美元.200万家庭总资产作为一个关键的交叉点, 如图所示,有财务顾问和没有财务顾问的消费者幸福感的差异在哪里开始加速.

超出了1美元.200万点, 消费者与一位值得信赖的顾问一起工作的幸福感甚至会被放大.

 “为什么”增加与顾问的快乐

作为一家专注于通过提供个性化靠谱滚球平台与客户建立有意义的终身关系的公司, 多学科财富管理解决方案, 我们想详细说明“为什么”客户幸福时,与一个值得信赖的财务顾问工作.

从客户的角度来看, 资产超过100万美元, 他们个人理财决策的财务影响从金额上被放大. 随着资产的增长,一个对自己的长期财务目标有全面了解的值得信赖的顾问的观点变得更加重要.

500万美元以上的资产水平, 客户长期需求, 整体理财规划咨询(投资管理, 房地产, 以及税收筹划)在我们的经验中显著增加, 这与赫伯斯的调查一致吗.

在我们看来, 对于拥有100万美元以上资产的客户来说,一个专注于财务规划的顾问的好处体现在一起准备一个长期的财务计划. 在这个过程中, 客户和顾问讨论并阐明长期目标,如退休年龄和期望支出, 退休的照片(我.e. 2nd 家),或者慈善目标,作为一些常见的客户例子.

完成财务规划程序, 一个值得信赖的顾问应该促进夫妻之间公开的财务对话, 在我们的经验中,这通常不会自然发生, 如果不是一个鼓励对话的顾问.

在评估和建立财务目标时自然发生的财务对话, 配合一个执行策略来实现一个人的长期财务目标, 推动金融清晰.

长期的财务透明度是客户的最终目标, 而清晰带来的是经济上的平静和长期的幸福.

更多地了解我们与客户的经验,并为他们提供长期清晰的财务状况, 请查看下面的视频,了解投资关系经理之间的对话, Alissa加西亚, 首席执行官, 南希双刃短剑, 和管理合作伙伴, 德里克·埃切尔伯格.

如果您想与靠谱的滚球平台财富管理顾问进行沟通,请靠谱滚球平台 (电子邮件保护).

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